Ubezpieczenia, polisy - definicje:

• Agent / Akwizytor - Osoba wykonująca czynności akwizycyjne na rzecz Otwartego Funduszu Emerytalnego
• Agent Transferowy - Podmiot, któremu Towarzystwo powierzyło wykonywanie swoich obowiązków w zakresie prowadzenia rejestru Uczestników Funduszu
• Agent ubezpieczeniowy - Pośrednik ubezpieczeniowy działający w imieniu i na rzecz zakładu ubezpieczeń. Za wykonane czynności agent otrzymuje wynagrodzenie - prowizję
• Akcja - Instrument finansowy o charakterze własności. Posiadacz akcji (akcjonariusz) jest współwłaścicielem podmiotu emitującego akcje, którym jest spółka akcyjna. Oprócz prawa własności
• Aktuariusz - Specjalista w zakresie matematyki ubezpieczeniowej, finansowej i statystyki. Ustala ryzyko ponoszone przez ubezpieczyciela w związku z zawarciem umowy ubezpieczenia i dokonuje
• Aktywa - Wartość majątku firmy
• Aktywa Funduszu - Mienie funduszu, obejmujące środki z tytułu wpłat uczestników, środki pieniężne, prawa nabyte przez fundusz oraz pożytki z tych praw
• Aktywa netto funduszu - Aktywa funduszu pomniejszone o jego zobowiązania
• Aktywa netto na jednostkę uczestnictwa - Wartość aktywów netto funduszu podzielona przez liczbę jednostek uczestnictwa w danym dniu wyceny
• Aktywa Otwartego Funduszu - Wartość pieniędzy zgromadzonych przez Otwarty Fundusz Emerytalny. Jednostka rozrachunkowa - umowna "waluta" funduszu. Przekazywane przez ZUS składki przeliczane są na
• Alokacja - Część składki, którą w ubezpieczeniach na życie z funduszem inwestycyjnym, przeznacza się na inwestycje
• Analiza fundamentalna - Analiza służąca do określenia opłacalności inwestycji w akcje spółki na podstawie oceny spółki - emitenta
• Analiza makroekonomiczna - Analiza obejmująca  stan gospodarki, przewidywań dotyczących wzrostu gospodarczego, inflacji, poziomów i zmian stóp procentowych
• Analiza portfelowa - Optymalizacja doboru aktywów funduszu w celu dywersyfikacji ryzyka
• Ankieta zdrowotna (wniosek medyczny) - Kwestionariusz wypełniany przez osobę składającą wniosek o ubezpieczenie na życie, dotyczący aktualnego stanu zdrowia, przebytych chorób itp. Informacje te wykorzystywane są do
• Audytor - Podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych funduszy inwestycyjnych, stosownie do ustawy z dnia 13 października 1994 roku o biegłych rewidentach i ich samorządzie (Dz. U.

Lista pojęć i zagadnień ubezpieczeniowych

PZU, Allianz, ING

OFE - fundusz emerytalny